基金持仓诊断-InfoQ



 写点什么

痛点和问题

时常会有身边的朋友或用户问：“这么多基金投资工具怎么选择呀？”、“我买的基金怎么总亏损？”“现在买什么基金赚钱？”…在这样困惑声音中我们陷入了深思，如何精准的触动用户需求，删繁就简，准确“开枪”？

2017 年北京的夏天，像每年一样的酷热。我们埋在数据和用户反馈中反复思索，理财用户激增的过程对产品和运营是一种挑战：

获取用户后的有效促活
理财用户投资理念培养教育
教会初中级用户使用投资工具

这些问题很现实，如何精准“开枪”呢？如果你是操刀的产品狗，只允许动一刀，怎么做呢？

创意和思考

美国广告大师詹姆斯·韦伯·杨说过，“所谓创意，只是把原有的要素重新组合而已。”

我们将所有投资工具、内容、运营数据像拼积木一样罗列在一起，反复找关系，在某天傍晚忽然顿悟——如果精准定位到流量最大的入口，做一款投资教育+投资工具整合的产品会不会更好的解决用户的疑问呢？

在用户最能看到的位置，对用户基金持仓盈亏进行复盘，帮助用户分析盈亏原因，潜移默化的让用户懂得买基金赚钱的因素：踩对市场行情，看基金经理投资风格、正确使用投资工具等。将产品贯穿于用户的理财生命周期里，陪伴用户成长。

那一刻，竟然手舞足蹈起来。接下来，找领导、业务侧同学、身边理财朋友聊想法，大家意见还挺一致，有想用这款产品的冲动。得到多方的支持后，就进入“基金持仓诊断”的孵化期。

规划和落地

产品规划框架

从一个想法到产品规划落地，是一个呕心沥血的过程，每位产品都深有体会。基于个人习惯，产品规划框架总结了 4 个关键点：产品定位（对业务线、对用户的价值）、定位佐证（市场机会/竞品现状/内部优势/数据验证）、产品雏形（初稿原型）、阶段计划及效果衡量。具体到“基金持仓诊断”：

产品定位：一款持仓服务产品，通过专业的持仓盈亏分析和整合投资工具，承接持仓流量培养用户理财意识及粘性
定位佐证：2017 的夏天，竞品还是片蓝海，而我们也急需填补空白
产品雏形：过程还是蛮虐的，就不赘述了
任务阶段：根据产品雏形和优先级合理拆解

产品架构设计

从金融角度看，用户基金持仓盈亏和市场（A 股、港股、美股、债券等）正相关，各市场配置比例对持仓盈亏影响很大。所以，这里面会有一个资产配置的理念，基于这个思路继续下探，首先是基于用户大类资产配置分析，再是大类资产下面持有基金的盈亏分析，再是亏损建议等；

但是从产品角度出发，增加资产配置这层与之前的产品类似，而且在产品主界面中很难直观的触及用户痛点：持有的基金好不好？自我矛盾时习惯性的找身边的牛人碰撞想法，然后思考利弊，再做决定。其实，回归产品设计的本质运用“枪型思维”—简单、粗暴的直奔主题，那么为什么不去繁从简，直触“灵魂”呢！想通之后，大笔勾勒出了产品简版架构思路，如下：

产品架构图

“基金持仓诊断”1.0

整套产品需要考虑新、旧投资工具整合，涉及大量金融算法和复杂逻辑计算，挑战可想而知。经过和基金公司量化团队深度交流坚定信心后，我们进入新产品 0 到 1 孵化中，庆幸各方领导大力支持、核心团队小伙伴非常给力，聪明“发”少的海归 FRM 专家“辰轩”，业务精湛的航哥，老中医“欣晔”，情怀技术少年的房总，“铁壁防线”梅姐，还有我们的小鲜肉，数学精英“宏利”和推进能手“国福”，各个都是“武艺超群”，经过 100 多天奋战，项目 1.0 版本正式开放给了用户。