广发证券：金融科技浪潮下的 IT 架构升级之道

采访嘉宾 | 朱国腾 广发证券股份有限公司架构师

编辑 | 罗燕珊

策划 | 高玉娴

作为国内首批综合类证券公司，广发证券多年来一直将金融科技作为公司战略的一部分，并提出打造一流数字化券商的建设愿景。在大数据、人工智能、云计算等金融科技支柱的基础上，构建覆盖财富管理、投资银行、交易及机构、投资管理四大业务板块的一体化架构平台，积极实践金融科技与数字化转型。

在日前举办的 FCon 大会期间，广发证券股份有限公司架构师朱国腾接受 InfoQ 采访，介绍了当前证券行业数字化转型的现状、痛点以及广发证券在 IT 架构升级方面的探索。

朱国腾认为，当下证券行业数字化转型在进入深水区后，相关的战略和目标还不够明确，组织架构和业务模式也缺乏清晰性，这成为了数字化转型路上的阻碍。为了应对这些挑战，券商需要找到破局之道。

以下是采访实录：

InfoQ：金融机构一直是技术应用的先行者，首先，是否可以从您的视角介绍一下，目前证券行业的数字化转型现状和进展？

朱国腾：近年来，大数据、云计算、人工智能等新技术的应用，推动了金融科技的快速发展和变革，改变了客户使用金融服务的方式，也改变了证券行业的竞争格局。国内外金融机构都认识到数字化转型的重要意义，纷纷加大投入，开展布局。国内证券公司正积极投入资源、建设专业化队伍、构建基础和应用平台，数字化转型成为经营机构提高核心竞争力和实现降本增效的必要手段。

据中国证券业协会近几年发布的《中国证券业发展报告》显示，约有 71% 的证券公司将数字化转型列为公司发展战略，数字化转型的主战场逐步由零售经纪业务扩展到机构业务、资产管理、投资银行、自营投资、中后台等多个领域。从整个证券行业来看，数字化建设工作已进入全面阶段，广度和深度不断加大。

InfoQ：根据您的观察和经验，现阶段证券行业进行数字化转型的普遍难题和痛点有哪些？

朱国腾：证券行业对于数字化转型的观念意识初步到位，对于转型的重要性和紧迫性已达成共识。然而，数字化转型没有固定的模式和一成不变的路径，转型所要达到的目标也随券商实际情况而有所不同；同时在转型进入深水区后，方向不清、协同不足、基础不牢等诸多挑战逐渐显现，数字化转型相关的战略和目标还不够明确，数字化转型相关的组织架构和业务模式还不够清晰，成为转型之路的挑战。

为此，券商如何寻找破局之道，抓住科技发展机遇大潮流，是下一步的重要课题。

InfoQ：根据您的实践经验，您认为面向数字化的金融 IT 架构应该包含哪些关键能力？

朱国腾：新一代 IT 架构应该基于“以客户为中心”的理念，总体上遵循服务化、参数化设计原则，通过标准化、组件化的业务架构助力业务与技术的深度融合；采用高内聚的应用核心和层次化的应用架构，构建灵活高效、易扩展、开放性、高可用、安全稳定、便捷研发的信息系统架构，整体实现高容量、大并发、低延时、可水平扩展的系统运行目标，满足业务快速发展需要。

InfoQ：要应对证券行业转型创新的挑战，哪些工作是必不可少的？哪些技术又会发挥最重要的作用？

朱国腾：结合具体实践，持续推进数字化转型工作，需要沿着“强底座、建能力、构生态、优体验”的金融科技建设的总体思路，不断加强技术创新，更好地为业务发展赋能，为客户创造价值。

• “强底座”是指通过提升基础科技水平、加强数据中台和技术中台建设、推进数据治理，最终打造一个坚实的数字化底座。

• “建能力”是指围绕公司资源禀赋构建可复用、可组装的业务中台，形成面向场景的服务化支撑能力。

• “构生态”是指利用平台化、生态化思想，打造各业务线赋能平台，连通并激活企业内的各组织，共同为各类型客户构建服务生态。

• “优体验”是指以客户为中心，优化客户全旅程体验，为客户提供更全面、更优质、体验更好的服务，做到“一站式、全链条、全渠道、全产品”。

在技术能力方面，建议重点把握云计算、大数据、微服务、低延迟总线、人工智能技术等核心技术的发展，做好相应技术储备；如建设高容量、高弹性、高可用的云基础架构，搭建云原生技术中台，为业务拓展提供架构稳定、交付敏捷、成本可控的基础支撑环境；如构建数据中台，打破数据孤岛，实现客户数据安全共享，试点金融级大模型，充分发挥出数据资产的价值，积极探索与业务结合的智能化场景。

InfoQ：今年爆火的大模型会对金融 IT 架构带来什么新的挑战吗？

朱国腾：大模型的发展对金融 IT 架构带来的一些挑战：

• 性能和扩展性：大型模型通常需要大量的计算资源和存储空间，这可能对金融公司的 IT 基础设施提出了更高的要求。随着模型规模的扩大，性能和扩展性可能会成为问题，这需要金融公司在硬件和软件方面进行升级和优化。

• 数据隐私和安全：大型模型需要大量的数据来进行训练，这可能会涉及数据隐私和安全问题。金融公司需要确保在训练和使用这些模型时遵守相关法律法规，并采取必要的措施来保护客户的数据隐私和安全。

• 可靠性和稳定性：大型模型在处理金融数据时，需要具备高可靠性和稳定性。一旦出现故障或错误，可能会对金融业务造成重大影响。因此，金融公司需要采取措施来确保模型的可靠性和稳定性，例如进行模型验证和测试等。

• 监管和合规性：金融行业是一个受到严格监管的行业，大型模型的应用也需要遵守相关的监管和合规要求。金融公司需要了解并遵守相关法规，确保模型的应用符合监管要求，避免因违规而导致的罚款或其他法律后果。

面对这些新的挑战的同时，金融行业也看到新的机遇和发展空间。为此证券公司需要认真评估自身的实力和需求，并采取必要的措施来应对这些挑战，以实现业务的可持续发展。

InfoQ：广发证券在 IT 架构升级方面进行了哪些探索？

朱国腾：广发证券借助 ABCD（人工智能、区块链、云计算、大数据）技术能力持续完善 IT 架构，助力打造一个坚实的数字化底座。

在人工智能方面，广发证券围绕 AI 能力建设及推进智能化应用场景落地。积极探索大模型技术在业务展业、员工赋能等领域的应用，探索将大模型技术应用于财富管理、投资研究、中后台办公等领域，加速推动人工智能技术在广发证券各业务领域落地。

在区块链方面，公司积极探索和丰富区块链的业务应用场景，研发的基于区块链技术的资产证券化平台，是行业首个实际业务落地的区块链应用，并获得行业资产证券化领域的首个国家专利授权。

在云计算方面，公司持续建设了涵盖私有云、公有云、行业云的混合云基础设施；推动云原生技术的落地，打造了支持多种 CPU 架构的企业级容器平台，以资源池的方式提供标准化、容器化的云服务，提高硬件资源复用率，解决传统 IT 基础服务“部署慢、维护难、开销大”的痛点，提升 IT 研发效能。截至 2023 年底，共 120 多个自研应用系统已运行在容器云平台上，每日服务调用量超过 11 亿次，规模在券商领域处于领先地位。

在大数据方面，公司通过数据基础架构的持续建设，落地管理机制与规范、沉淀数据资产，最终构建出多层次的数据服务体系。构建了统一的数据平台，将通用数据能力封装成 API 服务，对研发团队进行输出。促进数据资产化与数据赋能，实现企业级数据的统一、整合和共享。

InfoQ：在当前新技术应用层出不穷的背景下，可以明显看到传统的 IT 架构已无法满足新技术的要求。对此，广发证券在技术架构层面采取了怎样的应对策略？

朱国腾：随着业务的快速发展，企业需要不断升级其 IT 架构，广发证券由内至外的举措为：1 个核心系统，3 大数字中台，N 个创新应用。

“1 个核心系统”是指一个能支持全业务类型和海量客户的稳定交易系统，该系统不仅支持集中交易、融资融券交易、期权交易、衍生品交易、场外交易的全业务交易通道功能，还能提供公司级的统一客户、账户管理等核心功能。

“3 大数字中台”是指由技术中台、数据中台、业务中台构成的三大数字中台，强大的数字中台是业务快速创新迭代的基础，是实现数字化转型的重要支撑。

“N 个创新应用”是指通过充分发挥大数据、云计算、人工智能等技术要素在应用创新中的关键作用，形成智慧券商旗舰级应用解决方案体系。

InfoQ：目前广发证券在数字化转型层面做了哪些具体的事情？取得了什么成果？

朱国腾：在公司领导的指示下广发证券开展数字化转型，作为技术人员我们感受较深的地方有：

• 在战略方面，公司将数字化转型战略纳入整体战略的一部分，将依据公司业务发展主线和战略重点，进行数字化规划，以数字化转型支持公司跨越式发展。在投入方向上，公司数字化转型及 IT 投入近年均保持稳步增长，始终位于行业前列，并聚焦于改善产品和服务能力、改善用户体验、增加业务收入和降低成本、加强风控和提升效率、寻找新的市场机会和突破点的创新应用，取得了一定数字化转型成效。

• 在业务场景上，重点围绕财富管理、机构服务、投资交易、投资银行四大业务线优化客户体验，提升运营效率，推动服务创新升级。

• 在技术能力上，通过打造强大的技术底座，实现客户服务、投资研究、风险定价、交易和风控等核心数字能力的积累、沉淀、升级。

• 在支撑体系上，不断推进组织能力、资金、人才的配套保障，完善治理机制，构建协作、创新的生态体系。

InfoQ：面向金融行业数字化，您在未来 3～5 年最关注的技术方面课题是什么？为什么？

朱国腾：在数字化转型的浪潮下，金融科技已成为驱动各大券商开展数字化转型的重要力量。建议重点把握云计算、大数据、微服务、低延迟总线、人工智能技术等核心技术的发展，及对业务的赋能作用。在金融科技支柱的基础上，构建覆盖财富管理、投资银行、机构与交易、投资管理四大业务板块的一体化架构平台的技术路线，以及敏稳双态的管理模式。

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